Le conseguenze di questa ondata di trasformazione ha portato i risparmiatori a rivedere le strategie per proteggere efficacemente il proprio patrimonio ed incrementare il capitale.
Parlare oggi di consulenza patrimoniale significa avere un approccio a 360 gradi sui temi di pianificazione fiscale, protezione familiare, gestione beni immobili, passaggi generazionali ed asset societari. Si vanno ad individuare le possibili strategie per salvaguardare i beni accumulati e poterli trasmettere integralmente alle persone a te care, senza mai entrare in difficoltà finanziaria.
La consulenza coinvolge quattro ambiti essenziali:
- Salute
- Pensione
- Casa
- Patrimonio
Che tu sia un imprenditore, un libero professionista, un privato, non esiste un momento ideale per iniziare a tutelare il tuo patrimonio. Seguire una pianificazione ti permetterà di fare scelte coerenti con la tua situazione, di scegliere strumenti finanziari adatti e di rimanere focalizzato anche nei momenti più difficili.
I benefici di un consulente sempre al tuo fianco
La consulenza patrimoniale parte dalla persona, dal suo nucleo familiare, da un’eventuale azienda e analizza tutte le dinamiche patrimoniali.
Compito del consulente è verificare se le azioni adottate in precedenza sono ancora in linea con gli obiettivi prefissati o, in loro assenza, quali sono le strategie da intraprendere.
Il focus è conoscere i rischi a cui siamo esposti, spesso inconsapevolmente, riconducibili a queste macro categorie:
- Rischi che portano alla diminuzione delle entrate
- Rischi che provocano la perdita di beni
- Azioni o omissioni che portano ad una perdita economica
- Conseguenze di un blocco successorio
Una volta individuati, possiamo stabilire quali si possono smorzare, quali eliminare e quali trasferire.
Perché scegliere Assit per
la tua pianificazione patrimoniale?
Pensa se dovessi rivolgerti a più professionisti – avvocati, notai, promotori finanziari – in più momenti per aggiornarli sulla tua situazione familiare, aziendale e patrimoniale.
Con il nostro consulente patrimoniale tutto questo sparisce: in un’unica soluzione hai tutte le risposte che cercavi. Abbiamo già assistito centinaia di clienti, elaborando strategie su misura e confrontandoci in modo costante sull’efficacia delle soluzioni adottate.
Le aree di intervento
Scopri gli ambiti di tutela che valutiamo in fase di consulenza:
Pianificazione successoria familiare
Passaggio generazionale aziendale
Tutela patrimoniale
Trasferimento del rischio
Pianificazione risparmi e investimenti
Gestione del Testamento
Parlane con noi
Il nostro obiettivo è renderti più consapevole e razionale nelle principali scelte che riguardano il patrimonio.
Con la nostra Consulenza Patrimoniale avrai:
- Analisi dei bisogni (personale e/o aziendale)
- Valutazione dei rischi
- Aggiornamento su normative fiscali e revisione strategie
- Pianificazione a lungo termine
- Assistenza continua
FAQ - Domande Frequenti
Hai dubbi o vuoi approfondire un argomento specifico?
Secondo art. 737 del codice civile la collazione ereditaria è l’atto con cui i figli, i loro discendenti e il coniuge del defunto conferiscono alla massa ereditaria – intesa come l’insieme dei beni che saranno oggetto di eredità – tutti i beni mobili e immobili ricevuti a titolo di donazione dal defunto quando questi era in vita.
L’atto di donazione è un vero e proprio contratto, sottoscritto attraverso un documento pubblico davanti a un notaio, alla presenza di almeno due testimoni che non siano parenti, coniugi o affini o direttamente coinvolte nell’atto. Si può donare una casa o altri immobili di proprietà ad uno o più eredi, ma le donazioni possono riguardare anche terreni, denaro, quote azionarie, quote societarie o veicoli.
Il testamento olografo è una forma testamentaria regolamentata dall’art. 602 del codice civile. Per essere valido un testamento olografo deve essere interamente ed esclusivamente scritto a mano, datato e sottoscritto dal testatore che non è obbligato ad avvalersi di un notaio per la sua redazione e successiva conservazione
No, il termine rischio qui non è contemplabile. La successione patrimoniale è un evento certo e, almeno una volta, ci interesserà direttamente (quando dovremo lasciare il nostro patrimonio a familiari ed eredi). Ci sono poi molte persone che beneficiano in vita del lascito di qualcun altro.
Il rischio, se così vogliamo definirlo, sta nel non sapere quando avverrà e cosa comporterà.
Gli eredi legittimi sono coloro ai quali si andrebbe a devolvere l’eredità in assenza di testamento, e sono il coniuge, i figli e i parenti entro il 6° grado.
I legittimari sono invece coloro che hanno comunque diritto alla “legittima”, cioè ad una quota del patrimonio: il coniuge, i figli e, in assenza dei figli, i genitori del defunto.
Gli eredi legittimi ricomprendono quindi i legittimari, se esistenti.
La legge italiana designa come erede legittimo, ai sensi dell’art. 565 c.c, il parente più stretto come il coniuge, i discendenti ossia i figli, gli ascendenti ossia i genitori, i collaterali dunque i fratelli e le sorelle, gli altri parenti del/la defunto/a e infine lo Stato.
Dicono di noi
Scopri il mondo di Assit attraverso le testimonianze di chi si è già affidato a noi.
La mia agenzia di fiducia ormai da 15 anni, soddisfatto della cura che hanno verso gli assicurati nel risolvere qualsiasi problematica. Giorgio persona di grande esperienza e professionalità nel consigliare la polizza più adeguata alle esigenze mie e delle mie aziende.
Agenzia veramente efficiente, ringrazio Silvia Carlopio di Assist per la sua efficienza e professionalità, con garbo è riuscita a capire. le.mie esigenze e consigliarmi il prodotto assicurativo più adatto, seguendomi in tutte le fasi. Ottimo
Prima esperienza con ASSIT. Gentilezza e professionalità riscontrata dal primo momento Un grazie particolare alla Sig.ra Silvia che con grande cortesia e dedizione è riuscita a risolvere ogni mio dubbio. Dalla visita negli uffici di Via Siracusa ho potuto confermare il clima di educazione e accoglienza di tutto lo staff, accompagnati dalla Sig.ra Alessandra. Complimenti!!
Agenzia assicuratrice da consigliare a tutti per affidabilità, trasparenza, convenienza.
Merito particolare alla Sig.ra Cambriani per la preparazione, gentilezza e tempestività nel risolvere il mio problema legato alla assicurazione di una micro-car, consigliandomi anche le garanzie accessorie necessarie per questo veicolo destinato a mio figlio minorenne
Un mio amico me li ha consigliati per il loro metodi di lavoro consulenziale.
Ho ricevuto un dossier di circa 50 pag. che loro chiamano “diagnosi dei rischi” per un futuro più consapevolmente protetto. Un consulente mi ha intervistato e mi ha chiesto estratto conto INPS.
Mai vista una cosa del genere.
Non hanno parlato di polizze ma dei miei bisogni e dei rischi che corro io e la mia famiglia!
Assolutamente da fare
Grazie
Conosciuti su web per un preventivo per una polizza sanitaria.
Mi sono affidata al loro metodo di consulenza per analizzare i miei rischi!!! Sono soddisfatta nessuno mi aveva mai raccontato la mia situazione a 360 gradi!
Ho scoperto che le polizze fatte in banca non servivano a nulla!
Ho anche scoperto quando andrò in pensione e quanto percepirò
Mi sono affidata ad Assit dopo esperienze negative e finalmente ho trovato ciò di cui avevo bisogno. La professionalità di Giorgio e di tutto il suo team sono una garanzia. Cordiali, gentili, chiari e inappuntabili. Lo consiglio vivamente soprattutto a chi, come me, ha esigenze particolari che necessitano di essere cucite su misura.
Ottimi professionisti.
Ho fatto la consulenza per avere la diagnosi dei rischi.
Sono rimasto senza parole un servizio innovativo.
Ho avuto per la prima volta un documento di circa 50 pagine che parlava di me e della mia famiglia.
Ho scoperto quando andrò in pensione e con quanto.
Consigliati....provate la loro consulenza
Conosciuti tramite web, ho provato la consulenza patrimoniale per tutelare la mia attività e la mia famiglia.
Solo dopo la consulenza ho deciso di acquistare un paio di polizze, devo dire che la consapevolezza acquisita, grazie al loro metodo, mi ha aiutato a capire finalmente il valore delle assicurazioni.
CONSIGLIATI
Professionisti ben preparati, orientati alla consulenza di tipo sartoriali ed alla divulgazione dei principi di una sana cultura finanziaria.
Consulenza di alto livello.
Ero già assicurato con un'altra compagnia ma non avevo valutato bene i capitali assicurati.
Poi la polizza LTC è stata una scoperta.
Ultima cosa, mi hanno consigliato di fare testamento e come farlo.
Grandi professionisti.
Consigliati
All'interno dello studio si trovano persone molto simpatiche e accoglienti… ti propongono servizi
all'avanguardia, con riconosciuta professionalità.
Realtà fondata su sani valori ed altissima professionalità. Sapere di poter contare su persone così
preparate mi ha motivato a scegliere di proteggere in maniera seria il mio futuro ed il futuro della mia
famiglia. Grazie ragazzi.
Assit è molto più di un'agenzia di assicurazioni: è un team giovane e affiatato che propone un mix di esperienza e professionalità. Sono rimasto molto soddisfatto della cura per gli interessi del cliente nei minimi dettagli!
Servizio eccellente e prodotti ad hoc per la tutela del mio negozio. Il consulente che mi ha aiutato è stato molto professionale. A breve farò anche la consulenza Welfare. Servizio via web innovativo.
Grandi professionisti attenti alle mie esigenze sin dal primo incontro. L'aspetto che maggiormente mi ha colpito e continua a colpirmi è la continua partecipazione a cosa accade nella mia vita e le continue innovative risposte e soluzioni che mi presentano.
Il loro lavoro viene gestito molto dinamicamente e con molta professionalità nella modalità smart working con un’ottima consulenza.
La differenza la fa la capacità dei loro consulenti nel capire le tue esigenze, offrendo così una consulenza che non si ferma al semplice prodotto ma scende nei dettagli, trasmettendo quella sicurezza che tutti i clienti si aspettano ma che difficilmente ottengono da altri competitor presenti nel mercato di riferimento! Fortemente consigliati!
Eccezionalmente rapidi ed efficienti. Entusiasmante l'esperienza di poter fare tutto in remoto. Esaustivi nell'illustrazione delle varie possibilità assicurative messe a disposizione in rapporto alle esigenze. Rapporto con la clientela molto personalizzato e di grande disponibilità. Costi corretti.
Ho ricevuto supporto dal team di Assit nella scelta di una polizza RC professionale e nella consulenza sulla tutela patrimoniale, mi sono trovato davvero molto bene ed ho risolto molti miei dubbi. Veloci, affidabili e sempre presenti... team giovane e disponibile.
Assit è una tra le poche agenzie che pensa al cliente e alle sue reali esigenze. Una risposta per ogni bisogno ed eccellenti professionisti aggiornati e competenti al servizio degli assicurati. Scegliere Assit è una garanzia!
Consigliati. Grazie alla loro Consulenza Welfare e Patrimoniale ho potuto individuare le mie esigenze ed acquistare le soluzioni più adeguate. In tanti anni è la prima volta che qualcuno del settore mi propone questo approccio consulenziale. Da provare!
Per me Assit è un concerto di sicurezze.
Il rapporto con Assit ha cambiato proprio il mio di rapporto col mondo assicurativo. Arrivavo da una precedente esperienza non molto positiva, quasi di diffidenza, ora c’è una grande intesa, fiducia e consigli reciproci.
Qui ci sono professionisti esperti che sanno sempre consigliarmi il meglio per la serenità della mia famiglia e la sicurezza delle mie aziende.